均线法以及支付宝慧定投:爽,跟住了趋势!

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均线法以及支付宝慧定投:爽,跟住了趋势!

最近做回顾。

 

发现两年前的一个策略,赚了13.31%。

 

如果采用普通的定投,同期收益会是10.41%。

 

支付宝也做了类似策略,但藏得比较深,仔细找才能发现。

 

不妨拿来,一起讲讲。

 

投资指数基金时,一个逃不开的就是:什么时候买,什么时候卖?

对于这个问题,有两个基本流派:

一个是估值派

按照估值来。便宜了买,贵了卖。

我聊过多次啦。这个不是今天的写作重点,先不多说了。

一个是趋势派

我不管它的估值,是便宜还是贵,我只看趋势。

只要人气不断上升,有人不断的买,不断有钱进来,它会涨得越来越高;

如果人气下去了,价格自然就会跌。

 

而我要做的是,判断这个东西有无人气;比别人,先知市场冷暖。

 

能提前埋伏或提前撤出,我就赢了。

说穿了,趋势派企图打造一个温度计出来,来测人气、测趋势。

无情地看温度计来行事。

均线,就是一种关键温度计。

比如5日均线——

把过去5个交易日的价格平均一下,得出了一个平均值。

今天有个平均值,明天有个平均值,天天都有平均值。

一个个平均值,就连成了一条线,就叫5日均线了。

同理:

240日均线:过去240个交易日均价走势;

500日均线:过去500个交易日均价走势。

因为是过去N天价格平均值,它反映的呢,是过去一段时间内价格趋势。

喜欢研究均线的人认为,用现在的价格,和均线做对比,能提前预判市场——

是人气正在走高?

还是马上要凉凉?

均线定投法,是有好些种的:有的完全顺着趋势;有逆着趋势来的。

支付宝的慧定投,就是后面这一种——

 

别人恐惧时,我贪婪。

它的原理是这样,拿指数价格,和过去N天均线作对比。

如果比均线高了,就少买点;如果低了,就多买点。

爽,跟住了趋势!

比如说:

今天的价格,比500日均线低,那说明人气冷下来了,我就多买点。

低的越多,我买的越多。

 

如果价格比均线高呢?说明人气上来了,我就少买或不买。

高出太多,那就是人气大涨,门槛挤爆了——

房子有挤塌的风险,我赶紧全卖了。

 

怎样开启支付宝慧定投?在定投的扣款页面,右上角有“慧定投”的按钮。

 

慧定投策略,大概逻辑如上,实际会更复杂一点。感兴趣的话,可研究下。

这,就是支付宝的慧定投。

我自己在2017年3月,也琢磨了。

现在两年半过去了,看看效果呢?

比如说沪深300指数基金,如果按普通定投,那从2017年3月23日起,定投到今天,收益是:

10.41%,年化收益率7.96%;

如果按我自己设计的均线策略,收益是:

13.31%,年化收益率10.16%;

换一个证券指数试一试。

按普通定投,两年半时间里定投收益是13.22%,年化收益率是10.39%;

按我自己设定好的均线法定投:

收益是19.93%,年化收益率是13.52%;

 

比普通定投赚的钱,多了六成出头呢。

 

...

还有几个基金我也都看了一下,效果确实是比傻傻定投要好一些的~

所以这种均线法,也是一个不错的智能定投方法。

但其实,这种均线法也有缺陷。

最明显的是——它没有我上周写的价值平均法,那么好懂。

而且,条件的设定,很有挑战。

你跟哪条均线比——

是240日均线、180日均线、还是500日均线?

比均线低多少时,买多少呢?比均线高多少时,卖多少呢?

有点儿难...

卖点设高了,还没爬到那个高度就跌下来了;

卖点设低了吧,又怕卖飞了...

总之,也都是要靠经验,靠摸索,靠回测。

 

还是比较考验设计者的功力的...

但它的好处也特别明显。它回答了一个买基金最难回复的问题:

啥时候卖呀?

均线法给了一个相对清晰的参照:

当价格明显偏离趋势,远高于均线时,说明人们已经疯狂了,快把门挤爆了。

那就可以考虑卖掉啦。

ps.

均线法再加上前几天说的价值平均法(回复“价值平均法”可查看)

 

是智能定投的两种方法。

 

相比于简单的傻瓜定投,它们升级了,更加优秀。

 

但任何策略,不是意味着100%奏效。只是说,尽量增强赚钱的能力和概率。

 

对于我们而言,并不用三心二意。选取自己适合的、能理解的策略,就行啦。

虎头财商

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